[都市新闻] “涉嫌洗黑钱”？邳州一女子被骗40多万元

首先你要明白啥是洗黑钱

“黑钱”是指以贪污受贿或敲诈勒索等非法手段得来的钱。

“洗黑钱”是指犯罪人通过银行或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从而压缩 、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。

洗黑钱主要有三种方式：第一种是与境外签订合同购货汇钱出去，这时通常得境内外互相配合做假单证；第二种是通过地下钱庄把钱汇出；第三种是分散投资化整为零。

由此可见，“洗黑钱”也是一种“高大上”的事情，跟一般人没什么关系，所以当你接到“洗黑钱”电话时，请保持冷静，只要自己银行卡里的钱没问题，就不要听信对方恐吓。

“洗黑钱”恐吓电话的诈骗套路是啥？

第一步：公安局、检察院来电

使用改号软件，通过非法途径获取受害者个人信息，冒充警察或者检察官，向受害者拨打电话，并说出受害者的身份证号码等个人信息，从而骗取信任。

第二步：涉嫌案件

恐吓受害人涉嫌“洗黑钱”，为了打消疑虑，有时还会告诉受害人另外一个电话号码，让受害人自己查询。而这另一个号码也同样是嫌疑人冒充的，这样，受害人就会相信自己确实卷入了经济案件。

第三步：引导转账

制造危机后，再向受害人提出解决办法：把钱转到安全账户，一方面保障资金安全，一方面方便调查。并承诺调查完毕后退还给受害人。期间，以办案保密需要，要求受害人将自己的手机设置成呼叫转移，并转移至嫌疑人的手机上，目的是防止他人尤其是公安机关的提醒。

如何避免“洗黑钱”骗局？

第一．陌生人的电话不要接听。遇到“+0”、“170”和“400”字母开头打来的电话或为异常号码的，一般不要接听，多是电信诈骗电话。不法分子会利用改号软件，将号码改成与“110”、“10086”、银行客服电话等相似的号码，对受害人进行蒙骗。

第二．不要相信手机通话审讯。公安机关不会电话办案，如需调查会通知当事人到执法场所，出示证件、办理手续，凡是不见面、不履行相关手续而要求转账、汇款的，一律拒绝，若遇到电话中的“民警”要求受害人接受电话笔录时，一定要认清——那就是诈骗！

银行能冒充

警察敢冒充

这就是骗子

神通广大，肆无忌惮

不要放松警惕

不管对方是来自哪个权威机构

不轻信、不透露、不转账！